基金赚钱基民不赚钱? 投资三大启示录

  自去年开始“炒股不如买基金”就反复被各大媒体提及,但是一直以来基金行业出现的是“基金赚钱、基民不赚钱”的情况,即使在2020年也频频出现这一情况,和今年业绩爆棚形成一定反差。

  其实,投资者筛选基金时也需要有一些启示:

  第一、注意风险控制。

  基金君发现,每次长期业绩领跑的基金经理最爱谈及的就是“风险控制”。

  投资的本质是在风险控制的前提下获得绝对收益,一只基金如果能在市场较好的环境下获取较高的收益,而在弱势环境下避免重大损失,长此以往,一定能获得较高的长期回报。这成为很多基金经理投资法则。

  因此基民也需要注意风险控制,不要“追涨杀跌”——经常在市场非常热闹的高位大量申购基金,而在低位的时候却没有申购,甚至于还割肉离场。市场风险往往是涨出来的,投资基金也需要注意风险控制。

  此外,投资者可以关注下基金经理的风格,不少投资者在投资权益基金往往并不关注基金经理的风格、适合他风格的市场环境,而更多是看到净值冲上去之后投资,有可能就投到了风格不合适的时期或者就是一次“追高”市场的行为。

  第二、注意长期投资。

  长期投资,可以简单理解为持有时间长,因为择时太难,非常容易错,不如持有时间长来赚钱。当然,有的具备很高素质的投资者可以通过波段赚钱也是实力,对于普通投资者来说,最好是选择优秀基金经理长期持有。

  历史数据显示,持有基金时间超过三年,基本赚钱的概率可以到90%以上。同时,时间越短,基金业绩分化越大,筛选难度也非常高。

  第三、注意资产配置。

  过去一直谈的最多的是“基金赚钱、基民不赚钱”,其实产生这一问题的因素颇多。但背后也有基民没有坚持长期投资的思维,也没有坚持资产配置的思维。因此,有基金经理就建议,要确立长期投资的资产配置思维,且要学会越跌越买。

  投资者一定要结合自身的资金属性和风险偏好,做好自己的资产配置,不要把鸡蛋放在一个篮子里面。随着连续两年的结构性行情,权益类资产的投资价值相较年初有所下滑,同时和其他类别资产比,其性价比也在降低,因此除了权益基金外,也可以适度关注一些其他类别资产。

  此外,若布局权益基金,除了挑选符合自身能力和偏好的基金和基金经理之外,也最好坚持中长期投资,考虑采用定投的方式,来获得中长期的业绩回报。

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