ETF投资策略之金字塔策略

  最近受外围市场的影响,咱们A股市场也有所反应。市场上出现了“抄底”的声音,不过,也有反对的声音,认为应该继续观望。

  究竟哪个才是正确的选择呢?其实并没有定论,但有一种ETF的投资策略就特别合适,那就是金字塔买入策略,这种方法也是ETF投资的重要投资策略之一。今天南南就来具体说说金字塔买入策略。

  什么是金字塔买入策略?

  其实南南看来,金字塔买入策略可以看做是一个特殊的分批买入策略,简单来说就是市场越是下跌,越是加倍买入的操作策略,不过要带一点纪律性,适合下跌和震荡市使用。

  这个策略能够成功是因为下跌不可能是无休止的,总会有反弹的时候。所以如果你特别看好某个ETF基金,那么随着ETF的下跌,就可以不断加大自己的持仓。

  那么具体如何实施呢?

  一般来说,当基金下跌时,逐步增加定投金额,达到越跌越买的过程,为的是在底部买到更多的份额,进一步摊低成本,等待行情反转,也就是跌得越多买得越多。主要分为两步走:

  【Step1】将资金分为四个部分,分别为10%、20%、30%、40%,加起来正好100%。

  【Step2】设置加仓的下跌幅度。举个栗子,ETF第一次下跌5%,就先买入10%。待后面指数下跌15%的时候,则加仓20%,再下跌15%,再加仓30%,第四次下跌20%,则加上剩余的40%资金,逐层递进的方式直到仓位配置完毕。(要说明的是,这里只是举例说明,并不是最优方案,具体幅度的参考,可以根据每个人不同的风险承受能力、估值等方面来进行)

  1、从估值的角度看,ETF追踪的指数的估值历史百分位低于50%,属于低估,那么就可以将下跌幅度设置得稍微低一些,比如每下跌5%,加一次仓;如果估值的历史百分位高于50%,那就应该将加仓频率尽量放少一些,幅度放宽一些,减少犯错的几率。

  2、从风险承受能力来说,如果风险承受能力比较低,可以将下跌的幅度放宽一些再加仓,减少操作的次数,减少犯错的几率;如果风险承受能力较高,则反之。

  3、也可以根据不同的ETF品种,来设置。

  最后,虽然金字塔买入法在下跌和震荡市中比较有效,但是我们还是应该根据自己的情况,设定金额和频率,不能盲目增加,应该在自己能力范围内,慢慢加仓。

  因为也许这个加仓的过程会是半年,一年,甚至更长,如果太早增加定投金额,或者一次增加的金额太多,会导致每月需要定投的金额过多,当不能继续坚持时,也许就会不得已止损出局。

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