割肉?加仓?市场疯狂时如何应对

  一天跌,两天跌,大家还能忍受,连着下跌三四天,大家就慌了,有焦虑要不要割肉走人的?有犹豫能不能加仓抄底的?

  要割肉吗?要抄底吗?

  这简直是来自灵魂深处的两大拷问。

  通常在市场比较疯狂(暴涨or暴跌)的时候,我们都建议投资者先冷静一下,因为慌乱之中往往会做出错误决定。

  要割肉离场吗?小欧猜想有割肉想法的大多是新加入的投资者,因为老的投资者可能已经积攒了不错的收益,还不至于割肉,对他们是止盈的考虑。

  选择割肉之前先想一想:卖出之后有更好的投资选择吗?这时候考虑卖出是因为受市场变化影响,还是因为基金基本面发生大幅恶化或者基金经理变更等?这时候卖出是否违背当初买入的初衷?

  如果持有的基金本身发生了较大变化,违背了你当初买入的原因,考虑卖出无可厚非,但如果因为近期市场下挫而选择卖出,那建议您再考虑考虑。未来市场如何变化谁也不知道,跟着市场跑很可能酿成高频申赎、追涨杀跌的结果,一来自己累个半天,二来收益可能赚不多手续费倒是支出不少。

  那要抄底/加仓吗?从长期看,短期市场的急剧下跌或许是个买入好机会,伟大的投资者彼得林奇先生也告诉我们在股市下跌时“敢于低价买入好公司的股票”。但选择抄底/加仓前,一定也要做好“加仓之后,市场可能还在跌”的准备。

  理想状态下的抄底是:市场跌了,买一点,然后在后面反弹上涨后卖出获利;现实中多数情况却是:买入后,市场往往还有一波继续惯性下跌的过程……

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  不是所有的下跌之后市场都会很快迎来反弹。

  市场疯狂时,我们该如何应对?

  1、放弃对市场的猜测

  不要让市场的变动成为你买卖操作的理由。投资追求的是大概率的确定性,反复去猜市场走势然后做决策,实际上是放弃“确定性”,转而追求“碰运气”,实质就是在赌博。

  再者,我们根本无法预测市场会朝着哪个方向去变动,大多数人都是看到了市场上涨,再看涨;看到了市场下跌,再看跌,追随所谓的“趋势”很容易被反复打脸。

  即使侥幸看对了短期市场,长期看也是“无用功”,因为下一次总有看错的时候,“踏空”的损失和“避险”的盈利最后也会被抵消。

  2、不断审视自己,进化投资结构

  审视自己持有的基金。市场下跌时,刚好是检验所持基金“抗跌”能力的时候,去弱留强,不断优化自己筛选基金的标准,真正做到优中选优。

  审视自己的投资操作。我们投资中的很多操作真的有效吗?比如自己买入基金后进行调整,真的比不调整一直持有要好吗?即使调整了是不是让周期更长一些结果会更好呢?

  3、多元化的投资配置

  不把资金放在一个篮子里,才不会担心市场下跌时自己的亏损有多大,这两天“抱团股”大跌,周期、中小盘逆势上涨,是不是更加说明了这一点。

  东边不亮西边亮,持有的资产多元化,意味着你不会为某一类资产的大涨感到遗憾、为某一类资产的大跌而心痛。也是对我们自身投资组合的巩固

  最后,还想提一点:投资是件长期的事情。如果我们选中了优质的标的,最好卧倒不动。

  市场短期下跌对长期投资没有影响,对长期投资者也没有伤害。唯一的区别在于,你所期待的“收益”,市场是一次性给你,还是分批给你。不愿慢慢变富的人,也间接失去了通过投资带来的财富持续增值的可能。

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