买偏股型基金一定要知道的几个核心要素

  最近全球股市动荡,广大投资者多数都遭遇了大幅的账面资产损失,当然也有割肉的不在少数。对于非专业的散户投资者,我一贯鼓励大家买基金。毕竟,专业机构无论在专业知识,业内信息,操盘水平等等各方面都比个人要有优势。而且,一定要买优秀的基金经理操盘管理的基金,但是,3000多支基金,概念,主题各不相同,明星基金经理层出不穷,昨天还在榜首,转眼就成了末尾。究竟怎么甄选基金经理,一直以来都是大家头疼的问题。接下来跟大家分享,如何可以判断出一个基金经理的优劣?

  第一、基金经理的从业经验

  管理经验十年以下的基金经理,大家选择时要谨慎。当然市场上有一些年轻的基金经理业绩优异。但是,我要说的是,十年以上的基金经理,经历过至少一次以上市场的大波动,他更懂得敬畏市场,控制仓位,纪律性更强,风险意识较强。

  第二、基金经理的学历背景

  这点很重要,金融是个专业活儿,一定要有专业知识,985、名校研究生以上是个基本要求。又有人会说,学历不重要,徐翔,掌盟主杨百万都不是科班出身。特例确实有,但要相信概率,据统计,拥有深度专业知识的人更容易获得更好的业绩。

  第三、看基金经理所聚焦的板块

  国家宏观面在不同的发展阶段,会有不同的发展重点。比如,今年是十三五收官之年,也是十四五规划提出之年,近期提出的新基建一定是未来五年国家资源资金相对集中的领域。基金经理所聚焦的板块如果与新基建高度相关,那么购买他所管理的基金相对回报率会高一些。

  第四、看基金经理的仓位

  作为一个过来人,我真心不建议满仓操作。做投资首先得认识风险,一定要敬畏市场,高位不要超过80%,留下一些应对黑天鹅的操作空间,可以有效降低风险。

  第五、看基金经理的波动率

  大起大落不是一个稳健的,成熟的基金经理应有的表现,这一点要相对基准去看,不能绝对的看。就比如美股四次熔断,巴菲特也出现了大幅回撤,但是相比于道指,他还是控制的不错的。

  第六、看夏普比率

  这个指标代表单位风险带来的超额回报。这个数值越大越好,大家感兴趣可以那这个指标做个排名,看看排在前面的基金经理都有谁。

  第七、看最大回撤率

  这个指标能部分反应出基金经理的择时能力,在下跌是控制最大亏损,当然是越小越好。

  第八、看基金经理管理基金的规模

  这一点很重要,排名第一的基金不一定是因为基金经理的能力很强,很可能是规模小,而且重仓了妖股的小基金,但这样的基金风险很大。妖股不用多说,大家都了解了。但是,规模太大也有风险,比如同时管理上千亿资金,这对基金经理来说是极大挑战,为了更好的分散化,可能投资更多标的,会降低收益率。

  选择基金经理是个综合评估的过程,不能单独拿某个指标说事,也不能看短期个把月的表现来判断。相信大家综合以上几点分析考量,一定能选出优秀的基金经理。

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