3年前买的战略配售基金快到期了 要换只基金吗?

  有基民留言提问“我3年前买的战略配售基金快要到期了,应该继续拿着还是换只其他基金啊?”

  小编对战略配售基金的印象还是很深刻的。

  犹记得2018年市场一片低迷之时,全市场6只战略配售基金正式成立了。

  这6只基金采取三年封闭运作的方式,算下来,今年就要正式开放,可以自由申赎了。

  开放之后,是继续持有,还是换只基金呢?

  如果要换基金,该怎么选呢?

  这些问题,相信不仅是留言的那位粉丝,其他同样持有战略配售基金的基民也非常关心。小编今天就跟大家来聊一聊~

  战略配售基金到期后的变化

  据基金披露的报告,战略配售基金首期三年期封闭运作期即将于7月5日结束。

  这次封闭期结束后战略配售基金会发生2点重要变化:

  1从能够享受战略配售优势的基金转型为普通的上市开放式基金(LOF)。

  2股票仓位可调整的范围缩小了。

  以前的股票仓位范围为0~100%,基金经理既可以选择空仓,也可以选择满仓;转型后股票仓位范围为30%-95%,仓位最低为30%。

  再看一下6只战略配售基金过去的持仓,股票仓位大多在30%以下,所以预计转型后基金的波动率会有所提高。

  总的来说,战略配售基金转型之后,股票仓位会被迫提升到30%及以上,跟市场上常见的混合型LOF也没有太大区别,大家把它们当做普通的基金看待即可。

  只需考虑一个问题:如何选基金?

  既然是普通的混合型基金,那我们在做选择的时候就容易多了。

  我们不用纠结是继续持有还是换只基金,而是换成一个很简单的问题:

  假设自己手里有一笔钱用于投资,现在需要在全市场上万只基金里面(转型后的基金也在内)挑选适合自己的基金,该怎么选?

  选基金,除了要考虑个人的投资偏好、风险承受能力、持有期限、基金经理投资能力等因素之外,还有一个重要的因素是不容忽视的。那就是对后市的看法。

  如果对后市非常乐观,觉得一波大行情即将来袭,那就可以选高仓位的基金;投资能力强的还可以选择行业配置型基金,最大程度享受牛市盛宴;

  反之,如果认为市场大概率还是会维持震荡市,甚至随着美股加息的临近,A股下行的压力还会越来越大,全行业配置型基金或者低仓位的“固收+”基金就更为合适了。

  震荡市,稳健很重要

  如果要问小编的看法,我们认为,当下时点“固收+”基金是值得考虑的选择。

  今年以来市场上下波动,相信小伙伴们都很有感触,经常是一天就把一周赚的钱给跌没了。

  基金涨涨跌跌,最终收益却少得可怜。

  原因很简单,做投资涨得多固然重要,但跌得少同样不可忽视。

  举个简单的例子。假设现在有两款产品,

  A:先涨50%,再跌25%

  B:稳步上涨15%

  你会选哪一款产品?

  很多投资者凭直觉会认为A的回报更高:先涨50%再跌25%,最后收益不就是25%吗?远比B 的收益率高得多啊。但事实真的是这样吗?

  小编跟大家简单算一笔账,

  如果是投入1万元本金,那购买基金A最终的资产为:10000(1+50%)(1-25%)=11250元;

  而投资基金B的最终所得则是10000(1+15%)=11500元。

  答案却是基金B的回报更胜一筹!

  而“固收+”基金正是主打“不追求涨得多,更追求走得稳”的投资。

  “固收+”基金以债券作为底仓,争取一个稳健的收益来源;再配以小比例的股票仓位,适时把握股票市场的投资机会,追求增厚收益,达到攻守兼备的效果。

  持有的战略配售基金到期后,不妨考虑换成“固收+”基金。

  以稳健投资的方式应对上窜下跳的震荡市,相信你会省心很多!

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