遇上这些情况 我的基金要不要卖?

  最近我们收到不少基民朋友有关止盈和赎回基金的咨询,今天小编就来统一回答一下相关问题吧。

  问题1

  请问我从开始定投,就有收益,需要先止盈吗?

  

  对于这个问题,小编的看法如下:

  首先,看定投收益是否已达到自己当时设定的目标。如果没有达到,可以先不考虑止盈。

  其次,看已投金额是否达到当时计划投入的数量。如果当前投入的本金较小,离当时计划投入的数量还比较远,那现在止盈的意义并不大,容易出现“赚了收益率但没怎么赚钱”的情况。

  另外,如果我们是在上升趋势中开始定投,那么很可能刚定投就出现了正收益,这种情况小编个人也是不太建议止盈的。定投是相对长线的投资方式,如果定投不久就止盈,赎回费用会比较高,还可能会错过后面更大的收益空间。

  问题2

  基金定投已有一段时间了,收益转正了,也体会到微笑内曲线的幸福,但什么时候可以获利了结呢?不获利了结又怕重新踏上微笑曲线左边的开始点上。

  

  首先,恭喜这位客户通过定投收获了微笑曲线。对于这个问题,小编的看法是:

  定投了一段时间,收益刚转正,其实可以不用着急止盈。毕竟,我们买基金不是为了回本,而是希望有一个更好的收益空间。

  通过定投让收益转正了,其实也说明您定投的这个品种最近有向上的趋势。如果您持有的品种是目前市场上比较看好的板块,而且您在该基金的投入总金额合理可控,小编认为可以不急于止盈。

  其实,如果我们在一个景气度长期向好、市场普遍认可的赛道上定投,时间越长,越有利于我们增厚持仓收益。

  在获利了结时点的判断上,最简单的做法,就是设置一个目标收益率例如20%,当定投的累计收益率达到设定的目标后,再去赎回。

  问题3

  如果是长线投资(3-5年)白酒基金,今年以来有回调需要赎回吗?

  

  您的本意是准备在白酒基金上投资3-5年,如果现在持有的时间还没有达到设想的目标,小编的看法是,可以考虑继续持有,把当初设定的目标践行下去。

  白酒指数今年以来的涨幅是6.97%,二季度以来的涨幅是10.53%。如果是在今年1月初或今年2月中的短期高点买入,那目前暂时应该还是浮亏的状态。

  (数据来源:wind,截止7月5日,指数过往业绩不预示未来,投资有风险,选择需谨慎)

  问题中提到白酒基金今年以来有回调,小编猜测您对该基金目前的持仓体验不太好。所以,这又回到了“我持有的基金表现不好,我要不要赎回?”的问题。

  持有过多只基金的朋友会发现,每个阶段都有表现好和不好的基金。市场板块轮动很快,这段时间没有轮动到白酒,它的表现就相对没那么突出。但客观来说,白酒行业今年以来的表现虽然不如过去两年优秀,但也不算很差,白酒行业的商业模式优越,是消费行业中一个很重要的品种,长期持有问题不大。

  如果在白酒基金上的投入总金额合理可控,把它作为一个长期的品种来持有,这是没有问题的。不过小编也要提醒一下,如果在白酒板块的投入金额已经不小了,那也需要转配一些其他品种、做个分散配置,让账户的配置更加均衡。

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