基金怎么选?跟着基金公司员工买收益会怎样?

  “炒股不如买基金”!这两年,不少投资者有这样的感叹。沪指昨日再度回到2900点,而不少基金净值今年以来屡创新高。

  5月份投资者情绪乐观,再度有百亿基金成立,基金产品数量也呈现井喷态势。如何选出优质基金是广大投资者普遍遇到的难题。仅仅靠业绩吗?“买基金就是挑人”,最了解基金经理的,无疑是基金公司员工。基金公司员工作为从业人员,对于基金的认知,对基金经理投资风格的认知往往也更为深入,他们的选择可以作为投资者的一个参考依据。

  员工自持基金TOP20,规模均超1500万!

  投资者可以通过基金年报以及半年报观察基金员工以及机构持有该基金的份额数据。这部分数据对于投资者来说也十分关键。事实上,证监会此前规定,基金从业人员持有自家基金份额期限不得少于6个月。2019年底的基金的员工持有份额,可以看做是半年内的有效数据。

  通过数据统计,全市场2897只主动权益基金中,有13只基金员工持有规模超过了2000万元。基金员工最喜爱持有的主动偏股型基金前20名,员工持有资产均超过1500万元。富国天惠精选成长成为基金员工最爱,2019年基金员工持有5397万元,景顺长城新兴成长被员工持有4165万元,东方红沪港深被持有了3751万元。

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  从基金公司来看,员工持有规模最多的是富国基金、东证资管、兴证全球基金、汇添富基金、南方基金。2019年底分别持有2.84亿元、1.92亿元、1.75亿元、1.52亿元和1.45亿元。

  值得注意的是,上述前20名中,不少是成立不久的基金公司发行的基金。例如睿远基金、中庚基金、弘毅远方基金等。

  上述基金员工前20名的基金来看,今年以来全部实现正收益。最高的富国新动力今年以来上涨了31%,近3年的回报业绩达到140%。最低的是东方红中国优势,近6个月业绩回报为1%,近3年业绩也有49%。剔除6只成立不到3年的基金,14只基金近3年的业绩回报都超过45%,平均值在75%。

  统计发现,公募基金自购时更加偏好长期业绩表现优异的基金。以富国天惠精选成长为例,富国天惠是成立于2005年的混合基金。截至今年一季度末,富国天惠A规模达到108亿元。基金成立以来至今,业绩回报为1376%。富国天惠的基金经理从未更换过,这在全行业实属罕见。

  员工持基战果不错!平均收益达到75%

  今年以来A股行情整体波动较大,而公募机构却始终坚持看多做多。

  上述基金员工前20名的基金来看,今年以来的收益全部实现正收益。最高的富国新动力今年以来上涨了31%,近3年的回报业绩达到140%。最低的是东方红中国优势近6个月业绩回报为1%,近3年业绩也有49%。剔除6只成立不到3年的基金,14只基金近3年的业绩回报都超过45%,平均值在75%。

  通过统计可以发现,公募基金自购时更加偏好长期业绩表现优异的基金。

  以富国天惠精选成长为例,成立于2005年的混合基金。截至今年一季度末,富国天惠A规模达到108亿元。基金成立以来至今业绩回报为1376%。富国天惠的基金经理从未更换过,这在全行业实属罕见。

  根据机构一份研究报告显示,基金管理人和员工自购基金排名好于管理人未持有的基金。从长期来看,管理人持有的规模较大的基金有一定的超额收益。

  机构投资者占比较高和规模加大的基金有超额收益,而且出现业绩稳定的特点。在前20名基金中,不少机构投资者占比非常高,富国优势价值2019年年末机构持有比例为43%,光大行业轮动机构占比达到67%。

  买基金关键还是买人!基金员工帮你挑基金经理!

  今年以来,权益基金发行热浪。不少投资者抢着买明星基金经理的新基金。

  基金员工重点看重基金经理大多从业时间均超过5年以上。上述前20的基金经理不少从业年限更是达到10年。例如景顺长城新兴成长基金经理刘彦春、兴全趋势投资的董承非、南方瑞合三年的史博、富国天惠精选成长的朱少醒等等。从共同特征来看,基金经理拥有丰富的从业经验,投研功底扎实,主动管理能力优秀,历经多轮牛熊周期考验仍能保持独立思考。

  基金经理的动态也是投资者需要密切关注的。上周末,富国基金发布公告称,富国新动力增聘基金经理刘博。富国基金于洋旗下的所有产品全部增聘了基金经理。按照过往经验,全部产品增聘基金经理通常是离任的前兆。基民纷纷猜测,基金经理是要走了吗?目前,该基金还没有做公告以及回应。

  而此前东方红资产管理副总经理林鹏离职,留下大量公司自购资金与基民共沉浮。明星基金经理离职后,基金公司挑选优秀接任者,也需要投资者观察。不过,对于大公司而言,体系完善、投研实力强劲,个体基金经理的出走影响可能并没有那么大。

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