当我们利用排行榜、热门榜选基时 应该注意什么?

  基金交易平台上一般有“基金排行”、“精选好基”、“热门板块”等板块,它们有什么区别,又应该如何选择呢?

  我们常说中国股市牛短熊长,股民“七亏两平一赚”。而根据数据,过去20年,国内偏股型基金平均年化收益达16.5%,“炒股不如买基金”慢慢成为很多投资者的共识,基金理财也越来越走进人们的生活。

  随着市场的发展,基金数量也日渐增多,目前全市场共有8000多只基金,不同平台五花八门的基金分类方式也让很多新手基民眼花缭乱,不知该如何下手。

  好在基金平台本身也会利用一些功能模块,先对基金做出一定的筛选。今天小编就为大家介绍一下,如何利用“基金排行”、“热门板块”来选合适的基金,以及过程中需要注意的地方。

  基金排行

  大部分平台都有“基金排行”的功能,这也是投资者比较、筛选基金的一个重要的工具。

  这个模块通常可以对基金当日、近1周、近1月、近6月等不同时段的涨跌幅进行短期排行,也可以对近1年、近3年、近5年等长期业绩进行比较。通常我们会更建议大家关注长期的业绩,毕竟路遥知马力嘛。

  基金排行可以帮助我们快速评估基金的历史业绩,是一个不错的客观指标。但,我们买基金是否只需要看排名呢?

  这里小编分享一个身边朋友的小故事,这位朋友刚刚接触基金投资时,打开投资理财APP,迎面而来的就是排行榜和畅销榜,亮眼的排名数据非常吸睛,于是他没有多想就直接买入,结果没多久市场风格发生变化,首战成绩不尽如人意。

  我们再看看市场数据的情况,以2015年至2019年的偏股混合型基金为例,挑选每年排名前10的基金,统计其次年的排名情况,可以看到,过去表现突出的基金未必能延续其业绩。

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  数据来源:choice,基金过往业绩不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  这也是我们经常讨论的“冠军魔咒”,即前一年表现突出的基金,第二年往往业绩一般。

  所以,如果只看短期排名买基金,胜率并不一定高,也难以构成未来收益的保证。所以在观察基金排名的时候,我们应该注意以下两点:

  1、避免根据短期排名“炒”基

  A股风格切换和板块轮动频繁,仅凭短期排名难以评估该产品是否具备绩优基金的潜质。再者,当我们看到短期亮眼的排名时再入手,很可能会买在行情后半段。

  2、排名只代表基金的历史业绩,不预示未来

  虽说了解历史有助于把握未来,但排名仅仅是选基时参考的其中一个因素,在此基础上,我们还需要结合市场情况、基金公司、基金经理、基金规模、投资目标、产品回撤等多项因素综合考虑。

  热门板块

  除了业绩排名,另一个我们常见的选基维度是“热门板块”,就是根据板块选择基金。

  通过这种方法选基通常寻找的是行业主题型基金,这类基金由于持仓集中度高,可以帮我们把握市场阶段性机会。比如之前被很多投资者奉为信仰的中证白酒指数基金,以及今年大幅跑赢市场的新能源基金等。

  然而,投资这类基金,虽然收益的弹性很大,行业集中的风险也不小,就以新能源基金和中证白酒为例,从今年6月起,两个板块走出了截然不同的行情:新能源一路震荡向上,而中证白酒逐渐下行。

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  数据来源:choice,统计区间为2021-1-1至2021-11-22。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资需谨慎。

  不同行业主题的基金收益表现“冰火两重天”,所以在配置这类基金前,一定要先判断,自己是否有驾驭它的能力。

  行业主题型基金由于持股集中在单个行业,风口来时可能是“全市场最靓的仔”,但当风口不在时,震荡的幅度也够令人煎熬。最关键的是,没有一个行业能够长盛不衰、只涨不跌,所以这类基金可能更适合做轮动配置,而不是买入之后一直持有不动。

  这其实对投资者的能力要求非常高,假如你仅仅是因为看到某个板块最近涨得很好,或者是看到其他人在这个板块赚了很多钱,就拍脑袋买入,那后续的风险还是蛮大的,这种选基方式可能就不太适合你。

  当然对于有经验的投资者来说,如果对某个板块的政策方向、行业景气度等投资逻辑有充分的认识,那么利用“热门板块”模块,则有助于帮助快速定位匹配的基金产品。

  以上就是“基金排名”和“热门板块”两个主要功能在选基过程中的应用、以及需要注意的地方。

  其实选基真的是门技术活,对于不擅长选基的朋友,小编觉得可以考虑一下基金投顾,我们只需要根据自己个性化的理财需求,选择投顾给出的匹配的理财方案就好了,像选基、监测市场、调仓这些工作,就交给投顾团队来操心吧。

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