华泰汽车金融折价拍卖股权接盘者悬而未决

  日前,《中国经营报》记者获悉,华泰汽车集团有限公司(以下简称“华泰汽车”)持有的华泰汽车金融有限公司(以下简称“华泰汽车金融”)20%股权将于3月8日进行网络拍卖。拍卖页面显示,上述拍卖标的评估价为8452.31万元,起拍价为5916.62万元。值得注意的是,2020年11月和12月,华泰汽车持有的华泰汽车金融33%股权曾两次被拍卖,但两次均流拍。

  记者就股权遭拍卖的情况以及未来的经营计划等问题致电华泰汽车金融进行采访,截至发稿前并未得到回复。

  据华泰汽车金融一位离职人员透露,2019年起华泰汽车金融就不再拓展新业务。2019年下半年起,华泰汽车金融就已经开始寻找新的战略投资者。接盘者一直悬而未决,或与监管部门对汽车金融企业准入标准较高有关。

  股权拍卖曾流拍

  天眼查信息显示,华泰汽车金融是一家经中国银行业监督管理委员会批准专营汽车金融业务的非银行金融机构,于2015年2月正式对外开展业务,公司注册资本金5亿元。

  公开信息显示,2016年华泰汽车有息债务为262亿元,2017年、2018年有息债务逼近300亿元,法人多次被列入“限制消费人员”名单,华泰汽车及多家子公司被纳入被执行人和失信被执行人。

  大公国际资信评估有限公司此前公告显示,截至2019年3月末,华泰汽车有息债务达到294.23亿元,其中短期有息债务占总有息债务的比重为68.02%,而同期受限资产为162.62亿元,占净资产的比重为95.02%。此后华泰汽车多只债券违约面临巨额诉讼。

  评估报告显示,本次拍卖确定华泰汽车金融20%股权的市场价值,为北京市第二中级人民法院拟司法执行关于太平洋证券股份有限公司申请执行华泰汽车、鄂尔多斯市华泰汽车车身有限公司、包头市恒通(集团)有限责任公司、鄂尔多斯市恒通房地产开发有限责任公司、张秀根一案案件提供价值参考依据。

  据评估,华泰汽车金融20%股权在2019年12月31日评估基准日的市场价值为8452.31万元,而本次拍卖起拍价5916.62万元仅为估值的70%。

  记者了解到,此次拍卖方式为设有保留价的增价拍卖方式,保留价等于起拍价,至少一人报名且出价不低于起拍价,方可成交。截至3月4日,拍卖共计获得1024人次围观,6人对此设置了提醒,目前尚未有人报名。

  值得一提的是,在2020年11月、12月,华泰汽车所持的华泰汽车金融33%股权曾被拍卖,但两次均流拍。

  债务大量未偿还

  华泰汽车金融一位离职人员告诉记者,2019年起华泰汽车金融就已经不再拓展新业务,只处理一些存量。事实上,受母公司债务影响,华泰汽车金融已经没有能力拓展新业务。2019年下半年开始,华泰汽车金融就已经开始寻找新的战略投资者。

  不过,急需寻找战略投资者的华泰汽车金融仍有大量未偿还债务。其中包括华泰汽车金融同业拆借亿联银行以及三湘银行的超1亿元资金尚未偿还。记者从亿联银行三季报中获悉,截至2020年9月末,华泰汽车金融拖欠亿联银行借款本金 6820 万元及相应利息、罚息。另外,天眼查信息显示,2019年7月,华泰汽车金融向三湘银行同业拆借人民币4900万元。截至2020年6月,三湘银行向华泰汽车金融发放贷款4900万元,但华泰汽车金融仅偿还了720万元,尚欠三湘银行借款本金4180万元及截至2020年2月5日的利息192.83万元、罚息20.7万元。此外,包头农村商业银行股份有限公司、广州农商行等多家银行与华泰汽车金融有借款合同纠纷。

  债务累累的同时,华泰汽车金融交出的成绩单不容乐观。截至2019年12月31日,华泰汽车金融总资产为9.45亿元,总负债为10.89亿元,净资产为-1.45亿元。2017~2019年度华泰汽车金融营业收入分别为1072.69万元、1.15亿元、1.23亿元,净利润分别为391.27万元、390.12万元、5.74亿元,但2019年华泰汽车金融计提资产减值损失6.28亿元导致净资产为负。

  一位业内人士表示,汽车金融公司股权是否会被接盘或与其资产质量有一定关系。

  此外,上述离职人员表示,华泰汽车金融多次流拍也与监管部门对入股汽车金融公司的股东要求有关。

  根据《汽车金融公司管理办法》,设立汽车金融公司应具备下列条件:出资人应为中国境内外依法设立的企业法人,其中,非金融企业其最近一年的总资产不低于40亿元人民币或等值的自由兑换货币,年营业收入不低于20亿元人民币或等值的自由兑换货币;非银行金融机构其注册资本不低于3亿元人民币或等值的自由兑换货币;出资人经营业绩良好,最近3年连续盈利;主要出资人须为汽车企业、非银行金融机构;所设立的汽车金融公司注册资本的最低限额为5亿元人民币或等值的自由兑换货币等条件。

  上述离职人员表示,满足条件的公司旗下基本都已经设立汽车金融公司了,而现在的造车新势力如蔚来、理想汽车等基本都是亏损状态,不符合汽车金融公司的设立条件。事实上,目前市场上的汽车金融股东已经占据汽车市场80%~90%的销量,新入局者很难从中分一杯羹。

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