交通银行2020年总资产首破10万亿元 拨备覆盖率下降27.9个百分点

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  3月26日,交通银行披露2020年业绩报告。报告显示,2020年交通银行实现净经营收入2462亿元,同比增长5.91%;实现归母净利润782.74亿元,同比增长1.28%;资产总额首次突破10万亿,达10.70万亿元,较上年末增长8.00%。

交通银行2020年总资产首破10万亿元,拨备覆盖率下降27.9个百分点

  报告期内,交通银行实现利润总额864.25亿元,同比减少17.75亿元,降幅2.01%,利润总额主要来源于利息净收入和手续费及佣金净收入。

  报告期内,交通银行实现利息净收入1,533.36亿元,同比增加92.53亿元,在营业收入中的占比为62.28%。实现手续费及佣金净收入450.86亿元,同比增加14.61亿元,增幅3.35%。实现业务及管理费660.04亿元,同比减少5.56亿元。

  报告期内,交通银行资产减值损失625.43亿元,同比增加103.19亿元,增幅19.76%,其中贷款信用减值损失562.69亿元,同比增加71.88亿元,增幅14.65%。拨备覆盖率143.87%,较2019年的171.77%下降27.9个百分点。

交通银行2020年总资产首破10万亿元,拨备覆盖率下降27.9个百分点

  报告期末,交通银行客户贷款余额58,484.24亿元,较上年末增加5,441.49亿元,增幅10.26%。其中,境内银行机构人民币贷款较上年末增加5,748.52亿元,增幅12.33%。

  公司类贷款余额37,074.71亿元,较上年末增加3,609.95亿元,增幅10.79%,在客户贷款中的占比较上年末增加0.30个百分点至63.39%,其中,短期贷款增加616.19亿元,中长期贷款增加2,993.76亿元,中长期贷款在客户贷款中的占比提高至42.00%。个人贷款余额19,808.82亿元,较上年末增加2,261.17亿元,增幅12.89%,在客户贷款中的占比较上年末上升0.79个百分点至33.87%。

  报告期末,交通银行资产总额10.70万亿元,较上年末增长8.00%。负债方面,报告期末,交通银行负债总额98,189.88亿元,较上年末增加7,143.00亿元,增幅7.85%。其中,客户存款较上年末增加5,341.84亿元,增幅8.90%,在负债总额中占比66.60%,较上年末上升0.64个百分点;同业及其他金融机构存放款项较上年末减少166.96亿元,降幅1.81%,在负债总额中占比9.22%,较上年末下降0.90个百分点。

  资产质量方面,截至2020年年末,交行不良贷款余额为976.98亿元,较年初增加196.55亿元,不良贷款率为1.67%,比年初上升0.20个百分点。

  交行副行长殷久勇表示,受新冠肺炎疫情以及严格准确反映资产质量策略的影响,去年交行不良贷款增加较多,但随着存量风险加速出清以及疫情冲击减弱,资产质量逐步企稳,去年9月以来,不良率上升势头得到遏制。殷久勇预测,疫情影响还未完全消退,未来资产质量管控压力仍然较大。但交行资产质量趋势性向好的态势将得到延续,不良率有望稳中趋好。

  数据显示,截至2020年年末,交行房地产贷款(对公+按揭)为16420亿元,占客户贷款比重28.07%。其中,对公贷款3481.85亿元,较上年增长31.64%,占客户贷款比重5.95%;按揭贷款12937.73亿元(含商铺),较上年增长13.95%,占客户贷款比重22.12%。

  交行行长刘珺说,根据中国人民银行、银保监会下发的《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》,中资大型银行房地产贷款占比上限为40%,个人住房贷款占比上限为32.5%。今年,交行将持续加强房地产贷款的管控力度。

  截至2020年年末,交行管理的个人金融资产(AUM)规模近3.9万亿元,较上年末增长13.04%,增幅创近年新高。理财、基金、保险、信托等财富管理产品规模增量同比提升24.40%,在零售AUM增量中占比63.94%,成为AUM增长新引擎。

  交行业务总监、交银理财董事长涂宏透露,截至2020年年末,交行理财产品规模为1.1万亿元,2021年的目标规模约为1.3万亿元。

  随着年报公布,交银理财成绩单也浮出水面,2020年实现净利润6.65亿元,同比增长647%。截至2020年年末,交银理财总资产达88.74亿元,净资产为87.42亿元;产品余额为5337.97亿元,较上年末增长384.37%。其中,开放式净值型产品(不包含现金管理类产品)余额为3178.66亿元,占比达59.55%。

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