买基金收益不如买房 核心原因竟是这个 如何才能跟上长牛基金稳健上涨的脚步?

  投资市场存在一些悖论:长期来看,明明主动权益类基金的盈利能力超过房价,可结果往往是买房者赚了大钱,而很多投资者却陷入“基金赚钱,基民不赚钱”的怪圈。

  数据显示,截至2020年6月底,全国城市二手房出售挂牌价指数为182.74,相比2015年1月1日的100基点,上涨了82.74%。

  再看主动权益类基金,以偏股混合型和普通股票型基金为例,数据显示,从2015年1月1日至2020年6月30日,偏股混合型基金算术平均净值涨幅为102.41%,中位数为94.33%;普通股票型基金算术平均净值涨幅为111.02%,中位数为101.68%,平均涨幅均高于房价82.74%的涨幅。

  拉长时间周期来看,主动权益类基金的表现相当不错。银河证券基金研究中心数据显示,2005年7月1日~2020年6月30日的15年间,普通偏股型基金(A类)业绩指数收益率738.45%,年化收益率为15.22%。

  那么,为什么过去十几年间买房的人都收益丰厚,而基民普遍赚得不多,甚至亏了钱呢?这其中最大的差别就是——持有时间的不同。

  买房对老百姓来说,是人生中的大事,主要以长期持有。就算是买来打算投资的“投资客”,也会持有一两年甚至三五年才会卖掉。买房正是因为持有的时间长,在过去十几年大趋势上涨的背景下,实现丰厚的收益。

  但是,在权益类基金投资上,个人投资者持有时间普遍偏短。因为不断进行短期买卖操作,基民在基金长期净值向上的背景下并没有赚到真正的长期收益,甚至亏钱。

  景顺长城等机构2020年1月联合发布的《权益类基金个人投资者调研白皮书》显示,基民的实际盈亏与单只基金平均持有时间呈现正相关:持有基金5年以上,盈利的概率超过80%,而持有基金半年以内,盈利的概率低于50%。所以,持有单只基金时间太短,是基民亏损的原因。

  怎么才能跟上长牛基金稳健上涨的脚步?这里有三招:

  第一招:相信价值回归,市场在波动中上涨。投资者在投资前,首先要坚定的是,从长期看,市场的整体趋势是向上的,尤其是作为专家理财的代表——主动权益类基金,更是表现不错。

  第二招:不要预测点位,长期投资可以随时入场。不能坚持长期持有的一个原因是,投资者总是希望通过“低吸高抛”在短期内赚大钱,所以喜欢追逐明星基金。其实,预测市场是非常困难的,没有人能够总是踩准短期市场的走势。对于投资者而言,选到了好的基金,长期持有的价值远超择时。

  第三招:不要追热点,不要追排名。热点总是快速转换,某个主题成为热点的时候,相关股票的价格已经处于高位。所以,追热点往往是追高。由于市场热点转换较快,短期的基金排名更多的受到市场因素、短期环境的影响。东方红资产管理建议投资者要选择投资研究实力雄厚的投研团队和长期业绩较好的基金经理,这才是长期业绩的保障。

  总而言之,投资权益类基金,最好的策略就是选到好的基金,长期持有。把投资基金想象成投资房产,坚持长期持有,就能最大程度获得长期收益。

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数据来源:东方财富Choice数据,银河证券,截至日期:2020-08-21

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